Kakei-minaosi
ライフプラン作成の流れ 不動産を主とした資産設計が得意FPです。
ヒアリング⇒ライフデザインの確認（あなたの夢や希望をお聞かせください！）
▼ 質問シート＆面談
家計収支表⇒家計を把握し、分析する（家計のムダを取り除く）
▼ 家計、保険の見直し
バランスシート表⇒金融資産や負債などを書き出す（現有資産の把握）
▼ 余剰資金と予備資金を分ける
将来の資金計画⇒将来に必要となる資金の把握（キャッシュフロー表）
▼ 教育資金、老後資金、住宅資金（返済、リフォーム）
改善案提示⇒家計の見直し、ライフプランの組直し
▼ 意思決定に向けて、詳細に条件を詰めて行きます。
実行支援⇒定期プランチェック、ライフプランの修正
▼ ファイナンシャル・ゴールの達成
